Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала предварительную версию требований для представителей криптовалютной сферы. Центральная политика в рекомендации FATF заключается в том, что поставщики криптовалютных услуг - компании, которые покупают, продают или переводят средства для клиентов - должны иметь лицензию и должны выполнять проверки KYC для всех транзакций на сумму более 1000 долларов США или евро (это относительно нижняя планка для запроса идентификации пользователя, так как типичные законы о криптовалютных транзакциях имеют нижнюю границу в 10 000 долларов США или евро).
Всякий раз, когда соответствующие органы запрашивают информацию о KYC, поставщики услуг должны иметь возможность предоставить ее. Самая противоречивая часть рекомендации заключается в том, что эта проверка будет применяться не только к входящим транзакциям (многие поставщики услуг уже выполняют такие проверки сегодня), но и к исходящим транзакциям. В частности, поставщик услуг должен знать, выполняется ли исходящая транзакция в отношении личного кошелька пользователя или другого поставщика услуг. Кроме того, если исходящая транзакция выполняется в отношении другого поставщика услуг, информация KYC должна быть передана этому поставщику услуг.
Проект рекомендации гласит: «Странам-участникам криптооборота следует обеспечить, чтобы исходящие VASP (поставщики услуг виртуальных активов) получали и хранили требуемую и точную информацию об отправителе и требуемую информацию о бенефициаре при передаче виртуальных активов, передавали вышеуказанную информацию бенефициарам и партнерам (если таковые имеются) и предоставляли ее по запросу в соответствующие органы ». Реально, единственный способ для индустрии криптовалюты соблюдать такие правила (как отметил президент и главный юрисконсульт Blockchain Марко Сантори, обращаясь к подобным, ориентированным на США указаниям), может заключаться в реализации коммуникационного уровня, особенно для поставщиков услуг криптовалюты, другими словами, «SWIFT для крипто-коинов». В своем публичном заявлении FATF признала, что эта часть проекта, которая включена в пункт 7 (b), еще не гарантирована как часть окончательной рекомендации. По его словам, его включение будет зависеть от отзывов самих криптовалютных компаний.
«Пункт 7 (b) пояснительной записки еще не был окончательно доработан, поскольку для него будут полезны консультации с частным сектором, которые должны быть проведены в июне, и может быть сочтено целесообразным дополнительно отразить соображения технической реализации для окончательного принятия в конце июня 2019 года», - таким образом, заявление гласит: «FATF предлагает субъектам частного сектора и другим экспертам представить письменные комментарии по пункту 7 (b)».
Комментариев нет:
Отправить комментарий